Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела»




Скачать 29,37 Kb.
НазваниеУчебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела»
страница1/5
Дата04.02.2016
Размер29,37 Kb.
ТипУчебно-методический комплекс
  1   2   3   4   5
Министерство образования и науки Российской Федерации


Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Кемеровский государственный университет» (КемГУ)


Филиал федерального государственного бюджетного образовательного учреждения высшего профессионального образования

«Кемеровский государственный университет» в г. Юрге (ЮФ КемГУ)


УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС


дисциплины «Основы банковского дела»


по специальности 080107 Налоги и налогообложение


Юрга, 2011

ОДОБРЕН

протоколом цикловой комиссией


учетно-экономических дисциплин


от __________ № _______



Составлен в соответствии с Государственными требованиями к минимуму содержания и уровню подготовки выпускника по специальности 080107 Налоги и налогообложение (повышенный уровень)


Зам. директора по УР


_________________Г.П. Якубовская



Составил: преподаватель Т.В. Ковалева


СОДЕРЖАНИЕ


1. Рабочая программа дисциплины ……………………………………………… 4


2. Учебно-методические материалы ……………………………………………..16

2.1. Потемный перечень практических работ ………………………….…16

2.2. Практические работы ……………………………………………….…16

2.3. Задания для самостоятельной работы ……………………………..…24

2.4. Перечень вопросов для семестровых контрольных работ ……….…24


3. Текущий контрольно-измерительный материал ……………………………..28

3.1. Потемный перечень форм контроля ………………………………….28

3.2.Тестовые задания …………………………………………………….…28


4. Список источников, учебной и дополнительной литературы, рекомендованной к изучению …………………………………………………….49


1. Рабочая программа учебной дисциплины (пояснительная записка, тематический план, содержание)


Пояснительная записка


Учебная дисциплина "Основы банковского дела" является дисциплиной общепрофессионального уровня и тесно связана с такими дисциплинами как: "Финансы, денежное обращение и кредит", "Бухгалтерский учёт", "Анализ финансово-хозяйственной деятельности" и др.

Любая экономика держится на объективных экономических законах, одним из которых является закон денежного обращения. Оборот денег происходит под влиянием финансовых институтов и, прежде всего, банков, которые создают основу для денежного оборота и связаны со всеми отраслями и секторами экономики. Банки обеспечивают финансирование всех сфер предпринимательства, производственной и непроизводственной сфер, сферы управления и наполняют бюджет необходимыми денежными средствами. Через банки осуществляется также и двустороннее движение денег, взятых взаймы. Сегодня коммерческие банки способны предоставить клиентам до 200 видов банковских продуктов и операций. Такая обширная деятельность банков требует системного подхода к изучению банковского дела.

Изучение учебной дисциплины "Основы банковского дела" должно сформировать у студентов твердые теоретические знания и практические навыки о деятельности банков, особенностях их отношений с различными хозяйствующими субъектами.

Целью дисциплины является ознакомление студента с основами теории и практики денежного обращения и современного банковского дела.

Задачами изучения дисциплины является формирование знаний и базовых навыков в области банковского дела, усвоение студентами понятийного аппарата дисциплины.

В процессе изучения дисциплины студенты должны:

Иметь представление:

- об основных терминах, понятиях, принципах и методах банковской деятельности;

- деньгах и денежном обращении;

- денежной системе и формах ее развития;

- структуре банковской системы и роли банков в экономике;

- сущности и содержании пассивных и активных операций банка;

- основных требованиях к бухгалтерской и финансовой отчетности, балансе КБ и основных показателях его деятельности;

- кредитной и инвестиционной политике банков;

- управленческих аспектах банковской деятельности;

- рынке банковских услуг и его сегментации;

- внешнеэкономической деятельности коммерческих банков;

- отношениях банков с клиентами;

- современных, информационных технологиях, используемых в современной банковской практике.

Знать:

- нормативно-правовые основы банковской деятельности;

- принципы расчета процентных ставок по банковским операциям;

- особенности формирования ресурсов кредитных организаций и принципов их размещения на финансовых рынках;

- специфику рынка банковских продуктов и услуг;

- особенности работы менеджеров банков с клиентами.

Уметь:

- использовать теоретические знания для анализа макроэкономической ситуации и ориентации на рынке банковских услуг;

- разбираться в банковском законодательстве и уметь применять его на практике;

- анализировать бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитной организации;

- оформлять основные банковские документы;

- принимать решения в типичных банковских ситуациях.

Предусмотренные практические занятия позволяют закрепить и углубить теоретические знания, приобрести необходимые умения и навыки.

Для развития творческой активности студентов предусмотрена самостоятельная работа, позволяющая систематизировать и закрепить полученные теоретические знания и практические навыки, формирует умение использовать справочную и специальную литературу.

В содержании учебной дисциплины по каждой теме приведены требования к формируемым представлениям, знаниям и умениям.

Для проверки знаний студентов предусмотрен итоговый контроль в форме дифзачета. Вопросы прилагаются.

Тематический план





Наименование разделов и тем

Количество аудиторных часов

Самост. работа студента

Макс. нагрузка на студента

Всего

в том числе

лекции

Практич.

Раздел I. Денежное обращение-основа банковской деятельности

2













Тема 1. Деньги и их роль в условиях рыночной экономики

2

2




2

4

Раздел II. Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России

2













Тема 2. Роль и место банков в экономике

2

2




2

4

Раздел III. Банк России – центральное звено банковской системы

4













Тема 3. Цели, функции и организационная структура Банка России

2

2




2

4

Тема 4. Денежно-кредитная политика Банка России

2

2




2

4

Раздел IV. Основы организации деятельности коммерческих банков

2













Тема 5. Организационно-правовые основы создания и функционирования кредитных организаций

2

2







2

Раздел V. Ресурсы банка

4













Тема 6. Ресурсы банка

4

2

2




4

Раздел VI. Финансовая структура и основные показатели деятельности банка

6













Тема 7. Финансовая структура банка

2

2




2

4

Тема 8. Основные показатели деятельности банков

4

2

2




4

Раздел VII. Платежная система России. Расчетные и кассовые операции банков

4













Тема 9. Платежная система России и виды расчетов

2

2




2

4

Тема 10. Кассовые операции банков

2

2







2

Раздел VIII. Кредитные операции банков

12













Тема 11. Кредит

2

2







2

Тема 12. Кредитная политика банка и организация процесса кредитования

2

2







2

Тема 13. Условия кредитования

4

2

2




4

Тема 14.Особые формы кредитных отношений

4

2

2

2

6

Раздел IX. Операции банка с ценными бумагами

4













Тема 15. Виды операций банков с ценными бумагами

4

2

2




4

Всего

40

30

10

14

54

СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ


Раздел I. Денежное обращение-основа банковской деятельности


Тема 1. Деньги и их роль в условиях рыночной экономики

Студент должен.

знать:

  • функции денег;

  • закон денежного обращения.


Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Функции денег. Эволюция форм и видов денег. Денежная система и формы ее развития. Международные финансовые и кредитные институты.

Кредитный характер современной денежной эмиссии. Денежная масса: принципы построения и структура. Денежный оборот. Законы денежного обращения. Инфляция.

Самостоятельная работа 1 Виды денег. Отличие кредитных денег от бумажных


Раздел II. Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России


Тема 2. Роль и место банков в экономике.

Студент должен:

знать:

-иерархическую структуру банковской системы;

- место ЦБ РФ в банковской системе РФ.


Функции банков и задачи банковской деятельности. Место и роль банков на финансовом рынке. Банковские операции. Специфика активных и пассивных операций.

Развитие банковского дела в России. Современная банковская система России. Банковское законодательство России. Этапы формирования банковской системы. Кредитная (банковская) система. Виды кредитных организаций. Проблемы формирования устойчивой банковской системы. Стратегия развития банковского сектора на современном этапе.

Самостоятельная работа 2 Стратегия развития банковского сектора на современном этапе


Раздел III. Банк России – центральное звено банковской системы


Тема 3. Цели, функции и организационная структура Банка России.

Студент должен:

знать:

- функции ЦБ РФ;
- методы контроля ЦБ РФ за деятельностью коммерческих банков;

- операции ЦБ РФ.


Статус, функции и задачи ЦБ России. Принципы организации и организационное построение Банка России. Операции Банка России. Баланс Банка России.

Самостоятельная работа 3 Государственное регулирование деятельности ЦБ РФ


Тема 4. Денежно-кредитная политика Банка России.

Студент должен.

знать:

  • цели и направления денежно-кредитной политики ЦБ РФ;

  • инструменты и методы денежно-кредитной политики ЦБ РФ.


Банковское регулирование и надзор. Цели и основные направления денежно-кредитной политики. Инструменты и методы денежно-кредитной политики. Методы регулирования банковской деятельности. Контроль и надзор в банковской практике. Современные проблемы регулирования банковской деятельности в России.

Самостоятельная работа 4 Современные проблемы регулирования банковской деятельности в России.


Раздел IV. Основы организации деятельности коммерческих банков


Тема 5. Организационно-правовые основы создания и функционирования кредитных организаций.

Студент должен:

знать:

- функции коммерческих банков;

- организационная структура коммерческого банка.


Коммерческий банк. Функции и операции коммерческих банков. ФЗ «О банках и банковской деятельности». Порядок учреждения коммерческих банков. Устав банка. Организационная структура коммерческого банка. Филиалы и представительства кредитной организации. Банковские объединения.

Раздел V. Ресурсы банка


Тема 6. Ресурсы банка

Студент должен:

знать:

- собственные, заемные и привлеченные средства коммерческих банков;

- кредитный потенциал банка;

- структуру привлеченных и заемных средств коммерческого банка.

уметь:

- рассчитывать простые и сложные проценты за кредитные ресурсы, предоставляемые заемщиком.


Формирование и использование собственных средств банка. Структура ресурсов банка. Источники формирования собственного капитала. Выпуск и использование акций банка. Структура капитала банка. Достаточность капитала. Срочные депозиты. Недепозитные источники формирования ресурсов. Выпуск векселей. Начисление процентов по вкладам и другим долговым обязательствам банка.

Практическая работа 1 Простые и сложные проценты в банковской деятельности

Раздел VI. Финансовая структура и основные показатели деятельности банка.


Тема 7. Финансовая структура банка

Студент должен:

знать:

- основные формы отчетности коммерческих банков;

- Инструкцию ЦБ РФ «О составлении финансовой отчетности».


Структура и качество активов и пассивов банка. Экономическая характеристика баланса банка. Типы счетов. Особенности учета активных и пассивных операций.

Самостоятельная работа 5 Типы счетов


Тема 8. Основные показатели деятельности банков.

Студент должен:

знать:

- понятие ликвидности и платежеспособности коммерческих банков;

- понятие и классификация банковских рисков;

- внутренние параметры, влияющие на ликвидность;

- внешнее параметры, определяющие спрос на ликвидность.

- доходы, расходы и прибыль коммерческого банка;

- роль, задачи, методы и приемы анализ деятельности коммерческого банка;

- основные направления анализа ликвидности банка;

- анализ прибыли коммерческого банка.

уметь:

- рассчитывать показатели эффективности деятельности банков;

- принимать решение по улучшению финансового положения и устойчивости банковского деятельности.


Ликвидность и платежеспособность банка. Обязательные нормативы деятельности. Финансовые результаты деятельности банка. Рейтинг коммерческих банков.

Практическая работа 2 Расчет ликвидности и платежеспособности банка


Раздел VII. Платежная система России. Расчетные и кассовые операции банков


Тема 9. Платежная система России и виды расчетов

Студент должен:

знать:

- знать виды и формы расчетов;

- преимущества тех или иных форм расчетов.


Структура платежной системы РФ. Денежный и платежный оборот, принципы организации безналичного денежного оборота. Сущность и формы безналичных расчетов.

Самостоятельная работа 6 Документальное оформление безналичных расчетов


Тема 10. Кассовые операции банков

Студент должен:

знать:

- понятие и порядок ведения кассовых операций.

Экономическое содержание кассовых операций. Порядок ведения кассовых операций в РФ. Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБ РФ. Организация налично-денежного оборота и кассовой работы в банке.

Раздел VIII. Кредитные операции банков


Тема 11. Кредит

Студент должен:

знать:

  • принципы и функции кредита

  • механизм формирования ссудного капитала банка.


Сущность и формы. Сущность, функции, законы и границы кредита. Место и роль кредитных отношений в деятельности банка. Законодательные основы кредитных операций. Субъекты и объекты кредитных отношений. Формы кредита и их классификация. Методы кредитования и виды ссудных счетов.


Тема 12. Кредитная политика банка и организация процесса кредитования.

Студент должен:

знать:

- порядок оформления кредита;

- порядок оценки кредитоспособности заемщика


Сущность и содержание кредитной политики банка. Процедура кредитования заёмщика. Порядок приема и оформление заявок на получение кредита. Оценка кредитоспособности заемщика. Подготовка и подписание кредитного договора. Обслуживание кредита.


Тема 13. Условия кредитования

Студент должен:

знать:

  • состав и структуру кредитного договора

уметь:

- составлять кредитный договор


Сумма и срок кредита. Цена кредита. Виды процентных ставок. Обеспечение кредита. Виды залога. Особенности долгосрочного кредитования и ипотека. Специфика долгосрочного кредитования. Инвестиционный анализ. Особенности деятельности инвестиционных банков.

Практическая работа 3 Составление кредитного договора


Тема 14.Особые формы кредитных отношений.

Студент должен:

знать:

- лизинговые операции коммерческих банков;

- схему лизинговой сделки;

- факторинговые операции коммерческих банков;

- схема факторингового обслуживания;

- трастовые и ипотечные операции коммерческих банков.

уметь:

-рассчитывать коэффициент ипотечной задолженности;

- охарактеризовать понятие «финансовый лизинг» и «оперативный лизинг»;

- перечислять и объяснять трастовые операции.


Факторинг, лизинг, международные кредиты. Ипотека. Особенности ипотечного кредитования и перспективы его развития в России.

Практическая работа 4 Лизинговые операции

Самостоятельная работа 7 Перспективы развития ипотеки в России


Раздел IX. Операции банка с ценными бумагами


Тема 15. Виды операций банков с ценными бумагами.

Студент должен:

знать:

- активы коммерческих банков;

- валютные операции коммерческих банков;

-кредитные операции коммерческих банков;

- операции с ценными бумагами.

уметь:

- пояснить принципы диверсифицированности структуры портфеля ценных бумаг банка.


Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами. Эмиссия ценных бумаг. Банк как эмитент. Посреднические операции банков с ценными бумагами. Собственные сделки с ценными бумагами, инвестиционные операции.

Инвестиционная деятельность банка. Инвестиционная политика банка. Инвестиционный портфель и принципы его формирования. Инвестиционные риски и методы их снижения.

Практическая работа 5 Расчет доходности портфеля ценных бумаг

2. Учебно-методические материалы


2.1. Потемный перечень практических работ


  1. Простые и сложные проценты в банковской деятельности

Тема 6

  1. Расчет ликвидности и платежеспособности банка

Тема 8

  1. Составление кредитного договора

Тема 13

  1. Лизинговые операции

Тема 14

  1. Расчет доходности портфеля ценных бумаг

Тема 15


2.2. Практические работы


Практическая работа № 1

Простые и сложные проценты в банковской деятельности


Задание: научиться рассчитывать суммы простых и сложных процентов по осуществляемым инвестиционным вложениям

Общие теоретические сведения: На вложенные денежные средства банки начисляют два вида процентов: простые (сроком менее года и на год) и сложные. Процесс наращения денежной суммы называется компаудинг, а процесс приведения к текущей стоимости – дисконтирование.

Требования к отчету: все расчеты выполняются на листе формата А4, оформленном в соответствии с ГОСТ.


Задание 1. Определить наращенную сумму, если ссуда в размере 34 000 руб. выдана по простой ставке процентов 54 % годовых на 2 года.

Задание 2. Определить размер наращенной суммы, если ссуда в размере 54 000 руб. выдана 18 января до 26 апреля по простой ставке процентов под 47 % годовых.

Задание 3. Найти размер наращенной суммы, если кредит в размере 64 000 руб. выдан 25 февраля до 25 мая по простой ставке процентов под 28 % годовых.

Задание 4. Определить сколько средств окажется на счете в банке через 3 года, если сегодня положить на этот счет 530 500 руб. на условиях сложных процентов под 52 % годовых.

Задание 5. Определить сколько средств будет на счете через 2 года, если сегодня на счете лежит 240 000 руб. под 58 % годовых на условиях сложных процентов.

Задание 6. Сколько нужно вложить средств, чтобы через 4 года иметь на счете 46 000 руб. Банк предлагает 27 % годовых на условиях сложных процентов.

Задание 7. Определить сумму процентов на вклад 242 000 руб. вложенный под 65 % годовых на условиях простых процентов сроком на полгода.

Задание 8. Банк принимает депозиты на три месяца по ставке 85 % годовых, на шесть месяцев по ставке 105 % годовых и на год по ставке 125 % годовых на условиях простых процентов. Определить сумму, которую получит владелец депозита во всех трех случаях.

Дополнительные задания:

Задание 9. Определить размер наращенной суммы германским, французским и английским способами, если ссуда в размере 500 000 руб. выдана 1 января до 3 октября по простой ставке процентов под 29 % годовых.

Задача 10. Банк выдал долгосрочный кредит в размере 5 млн. руб. на пять лет по годовой ставке сложных процентов 20% годо­вых. Кредит должен быть погашен единовременным платежом с процентами в конце срока.

Контрольные вопросы:

  1. В чем состоит отличие простых процентов от сложных?

  2. Как рассчитывается наращенная сумма при французском способе расчета?

  3. Как находится сегодняшняя стоимость капитала?


Практическая работа № 2

Анализ ликвидности коммерческого банка


Цель работы: научиться проводить анализ ликвидности банка

Задание: на основании данных провести анализ ликвидности банка

Требование к отчету: в стандартно оформленный лист формата А4 записать необходимые формулы и произвести расчеты

Технология работы:

1. Провести анализ ликвидности банка по годам. Результат оформить в виде таблицы

3. Сделать вывод по анализу ликвидности банка по каждому показателю и общий.
  1   2   3   4   5

Похожие:

Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела» iconУчебно-методический комплекс дисциплины основы информационного права для студентов юридического факультета
Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы информационного права» / сост. В. И. Ступаков. – М. Импэ им. А. С. Грибоедова, 2009....
Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела» iconУчебно-методический комплекс по дисциплине «Основы виктимологии»
Учебно-методический комплекс рекомендован к изданию кафедрой «Уголовно-правовые дисциплины» (протокол №6 от 14. 11. 10г)
Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела» iconУчебно-методический комплекс по дисциплине «Основы Теории и практики радиосвязи»
Учебно-методический комплекс обсужден и утвержден на заседании кафедры Экономики и управления бизнеса (протокол №12 от «11» июня...
Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела» iconУчебно-методический комплекс дисциплины «Операционные системы и среды»
Учебно-методический комплекс рекомендован к изданию кафедрой «Информационных технологий» и утвержден Учебно-методическим советом...
Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела» iconУчебно-методический комплекс дисциплины
Д дошкольная педагогика [Текст]: Учебно-методический комплекс дисциплины / Сост.: М. В. Антонова; Бийский пед гос ун-т им. В. М....
Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела» iconУчебно-методический комплекс дисциплины нотариат для студентов юридического факультета
Учебно-методический комплекс дисциплины «Нотариат» / сост. Т. Е. Борисова. – М. Импэ им. А. С. Гри­боедова, 2010. – 28 с
Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела» iconЕ. А. Петровой от специалиста по умр кафедры финансов и банковского дела
Предоставляем сведения по количеству часов в интерактивной форме по дисциплинам по образовательным программам третьего поколения...
Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела» iconУчебно-методический комплекс дисциплины (модуля) «трудовое право»
Учебно-методический комплекс подготовлен кандидатом юридических наук, доцентом О. А. Архиповой
Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела» iconУчебно-методический комплекс дисциплины «Психодиагностика»
Учебно-методический комплекс утвержден и рекомендован к печати на заседании умс гуманитарного профиля от протокол №
Учебно-методический комплекс дисциплины «Основы банковского дела» iconУчебно-методический комплекс дисциплины
Речевой этикет и культура общения. Национальные особенности речевого этикета]: Учебно-методический комплекс дисциплины / Сост.: В....
Разместите кнопку на своём сайте:
Библиотека


База данных защищена авторским правом ©lib2.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Библиотека
Главная страница